혼자 맞이할 노후는 더 이상 두려움의 시간이 아니라, 나를 지키는 숫자와 선택으로 채워질 두 번째 인생이다.
지금 준비하는 비혼·1인 가구의 작은 결심들이 언젠가 밤하늘의 별처럼 단단한 안전망으로 이어지기를 바라며 이야기를 펼쳐본다.
비혼·1인 가구 노후 준비, 왜 ‘기본선’이 더 중요할까? 🌙
비혼·1인 가구의 노후는 종종 ‘외로운 미래’로만 상상된다. 하지만 숫자로 하나씩 풀어 보면, 막연한 두려움 대신 지금 당장 손댈 수 있는 항목들이 분명해진다. 배우자나 자녀에게 기대지 못한다는 사실은 불안 요인이면서 동시에, 모든 결정을 스스로 설계할 수 있다는 자유이기도 하다.
통계상으로 1인 가구는 소득 변동 폭이 크고, 갑작스러운 실직이나 질병에 한 번 크게 흔들릴 가능성이 높다. 특히 30·40대에 비혼을 선택한 사람들은 결혼 자금, 육아 비용 대신 ‘나를 위한 노후 준비’에 더 많은 비중을 두어야 한다. 지금 10만 원을 어디에 쓰는지가 20~30년 뒤의 생활 안정성을 갈라놓는다.
노후 준비에서 가장 먼저 해야 할 일은 막연한 공포를 ‘숫자’로 바꾸는 작업이다. 예를 들어 65세 이후 한 달에 최소 얼마가 필요할지, 그중 주거비와 의료비가 어느 정도 비중을 차지할지 대략이라도 적어 보는 것만으로도 방향이 선다. 이 숫자가 바로 비혼·1인 가구의 ‘기본선’이다.
예를 들어 38세 서울 거주 1인 가구인 민지 씨는 2025년 현재 순수 생활비로 한 달에 170만 원을 쓴다. 여기에 월세 70만 원, 통신·교통비 20만 원, 보험료 15만 원이 더해져 실질 지출은 약 275만 원이다. 민지 씨가 68세까지 비슷한 생활 수준을 유지하고 싶다면, 물가상승률을 연 2%만 잡아도 필요한 금액은 지금보다 크게 뛰어오른다.
또 다른 예로 45세 비혼 직장인 준호 씨는 2024년 기준 월 소득 420만 원, 생활비 190만 원, 전세대출 이자 40만 원을 지출한다. 노후를 위해 따로 모으는 금액은 월 30만 원에 불과한데, 단순 계산으로는 65세 은퇴 시점까지 약 7,200만 원 수준이다. 국민연금만으로는 최소 생활비도 채우기 어려운 구조가 이미 눈에 보인다.
비혼·1인 가구의 노후 설계는 “혹시 결혼하게 되면…” 같은 가정은 잠시 내려놓고 시작하는 편이 훨씬 현실적이다. 국민연금, 개인연금, 예·적금 등 모든 자산 계획을 ‘혼자 감당해도 버틸 수 있는 구조인가?’라는 기준으로 다시 적어 보자.
특히 부모님 지원, 형제·자매와의 동거 가능성 같은 변수는 참고사항 정도로만 기록해 두고, 실제 계산에서는 제외해 두는 것이 안전하다.
머릿속에서만 떠도는 걱정은 대개 실제보다 부풀려져 있다. “아플 때 누가 돌봐주지?”, “집세는 계속 낼 수 있을까?” 같은 문장을 노트에 적고, 각 항목 옆에 필요한 돈과 준비 방법을 간단히 메모해 보자. 이 과정이 곧 연금·보험·주거 계획의 우선순위를 정하는 기준이 된다.
불안을 종이에 옮겨 적는 순간부터, 그것은 막연한 감정이 아니라 전략을 세울 수 있는 과제가 된다.
1주일 안에 한 번, 카페나 도서관에서 1시간 정도 시간을 내어 ‘나만의 노후 준비 현황표’를 만들어 보자. 월 소득, 고정 지출, 현재 자산, 노후에 대한 걱정 포인트를 한 페이지에 정리하면, 이후 연금·보험·주거 계획을 세울 때 기준점이 된다.
엑셀이나 노션을 활용해도 좋지만, 처음에는 A4 용지 한 장에 손으로 써 내려가는 것이 오히려 집중이 잘 된다.
- 국민연금공단 노후준비서비스 – 예상연금 조회, 노후 필수 지출 계산 기능 제공. 공인인증서(공동인증서)로 접속 가능.
- 금융감독원 파인(FINE) – 숨은 보험금, 휴면예금, 연금상품 비교 등 금융 생활 전반을 점검할 수 있는 공식 사이트.
- 보건복지부 복지로 – 기초연금, 주거급여, 의료급여 등 향후 받을 수 있는 복지 제도 확인 가능.
국민연금·개인연금·IRP, 혼자 사는 사람의 연금 최소 기준 세우기 💰
비혼·1인 가구에게 연금은 ‘있으면 좋은 선택지’가 아니라, 노후 생활비의 절반 이상을 책임질 핵심 축이다. 특히 일을 그만두는 순간 안정적으로 들어오는 현금 흐름이 끊기면, 자산이 아무리 많아도 심리적 불안이 크게 커진다. 그렇기 때문에 최소한의 연금 라인을 먼저 세우고, 나머지를 투자나 저축으로 보완하는 방식이 필요하다.
연금 설계를 할 때는 보통 국민연금, 개인연금, IRP(개인형 퇴직연금)를 세트로 생각하면 이해가 쉽다. 국민연금은 기본 안전망, 개인연금은 생활비 보완, IRP는 세액공제와 노후 자산 운용을 동시에 노리는 구조다. 세 종류를 모두 활용하지 않더라도, ‘국민연금 + (개인연금 또는 IRP 1개 이상)’ 정도는 갖추는 것을 목표로 삼을 만하다.
예를 들어 35세 직장인 수진 씨가 2025년 기준 국민연금 예상 수령액이 65세 이후 월 80만 원이라고 가정해 보자. 현재 월 소득 350만 원, 월 생활비 200만 원 수준이라면, 노후에도 최소 180만~200만 원은 필요할 가능성이 크다. 이럴 때 개인연금과 IRP에서 월 100만 원 정도를 더 받을 수 있도록 장기 설계를 맞춰 두면, 혼자서도 기본 생활을 유지할 수 있는 수준이 된다.
연금저축과 IRP는 세액공제 한도 안에서 납입만 잘해도, 같은 금액을 일반 적금에 넣을 때보다 유리한 출발선에 서게 된다. 예를 들어 연 400만 원을 20년 동안 연금저축에 납입할 경우, 연평균 4%의 수익률만 가정해도 60세에 약 1억 2천만 원 수준의 연금 자산을 만들 수 있다. 여기에 국민연금, 회사 퇴직금까지 합쳐지면, 비혼·1인 가구라도 최소 생활비를 마련할 가능성이 높아진다.
연금 준비의 출발점은 국민연금공단 홈페이지 또는 앱에서 내 예상 연금액을 확인하는 일이다. 2025년 1월 기준 가입 기간, 월 평균 소득 등을 기준으로 65세 이후 예상 수령액이 조회된다. 이 숫자를 모른 채 연금 설계를 하면, 어디까지 채워야 하는지 감이 잡히지 않는다.
예상 수령액이 월 70만 원이라면, 내가 원하는 노후 생활비에서 이 금액을 뺀 ‘부족분’을 개인연금과 IRP로 채운다는 생각으로 접근해 보자.
비혼·1인 가구라면 “노후에 월 200만 원 정도만 안정적으로 들어오면 좋겠다”처럼 기준을 정한 뒤, 거꾸로 현재 월 납입액을 계산하는 방식이 도움이 된다. 금융 계산기나 앱을 활용해 ‘목표 월 연금액 → 지금부터 몇 년 동안 → 수익률 몇 % 가정 → 매달 얼마’의 구조를 만들 수 있다.
처음부터 완벽하게 계산하려고 하기보다, 대략적인 숫자라도 잡아두면 연봉이 오르거나 지출이 줄어들 때 납입액을 조금씩 늘리기 쉬워진다.
① 직장인이라면 회사 퇴직연금을 IRP로 옮길 수 있는지, 수수료는 어떤지 먼저 확인한다. 이 계좌를 통해 세액공제를 최대한 활용하는 것이 유리하다.
② 여유가 된다면 연금저축펀드나 연금보험을 추가로 가입하되, 수수료와 해지 시 불이익을 꼼꼼히 비교한다. 단, 비혼·1인 가구는 중간에 소득 공백이 올 가능성을 고려해, 납입 중지·감액이 가능한 상품을 우선적으로 검토하는 편이 안전하다.
“연금은 많이 준비한 사람이 승자가 아니라, ‘끊기지 않고 오래 유지한 사람’이 승자입니다. 특히 비혼·1인 가구라면 소득이 안정적인 시기에 연금저축과 IRP를 조금이라도 열어 두는 것이 나중에 큰 차이를 만듭니다.”
- 국세청 홈택스 – 연금저축·IRP 세액공제 한도, 연말정산 간소화 자료 확인 가능.
- 금융감독원 연금모의계산기 – 목표 연금액 설정 후, 필요한 월 납입액과 예상 수령액 시뮬레이션 가능.
누구에게도 기댈 수 없다면, 보험 설계는 어떻게 달라져야 할까? 🛡️
비혼·1인 가구의 보험 설계 핵심은 ‘가족에게 남겨줄 돈’이 아니라 ‘내가 아플 때 나를 지켜 줄 돈’에 있다. 사망보험금보다 실손보험, 입원·수술비, 장기요양 관련 보장이 상대적으로 더 중요해진다. 혼자 살아갈수록 아플 때 일시적으로라도 소득이 끊기는 위험에 대비해야 한다.
예를 들어 40세 홍씨는 2024년 당시 20년 전 가입한 종신보험을 유지하고 있었다. 사망 시 1억 원이 지급되는 대신, 정작 입원비와 수술비 보장은 매우 부족했다. 실제로 2023년 무릎 수술로 2주 입원을 했을 때, 본인 부담으로만 180만 원이 나갔다. 비혼인 홍씨에게는 사망보험금보다 이런 치료비 보장이 훨씬 필요했다.
비혼·1인 가구라면 최소한 실손의료보험, 3대 질환(암·뇌혈관·심혈관) 진단비, 후유장해 보장은 한 번쯤 체크해 볼 필요가 있다. 여기에 소득 상실 위험을 줄이고 싶다면 소득보장보험(질병·상해로 일정 기간 일을 못할 때 월급을 대신 받는 상품)까지 검토해 보는 것이 좋다.
혼자 사는 사람에게 가장 큰 리스크는 갑작스러운 질병이나 사고로 몇 달간 일을 못 하게 되는 상황이다. 이때 월 생활비 200만 원 기준으로 6개월간 소득이 끊기면, 1,200만 원의 공백이 생긴다. 이 금액을 비상자금으로 준비하기 어렵다면, 소득보장보험이나 질병·상해 수입보장 특약을 통해 일부라도 메우는 방법을 고려할 수 있다.
사망보험금은 부모님 부양 책임이 크거나, 부채가 많은 경우에 우선순위가 올라가지만, 그렇지 않다면 보장 구조를 바꾸는 것도 하나의 선택이다.
보험을 새로 가입하기 전에, 2000년대 초반에 가입한 옛날 보험이 있는지부터 확인해 보자. 약관을 찾아 보기 어렵다면, 각 보험사 콜센터나 ‘보험다모아’ 같은 비교 사이트에서 보장 내역을 조회할 수 있다.
특히 2005년 이전 실손보험의 경우 보장 범위는 넓지만, 보험료가 크게 오를 수 있으니 갱신 주기와 인상률을 함께 확인해야 한다.
① 실손의료보험: 가장 먼저 챙길 필수 보장. 중복 가입은 불필요하니, 이미 가입된 내역이 있는지부터 확인한다.
② 3대 질환 진단비: 암·뇌혈관·심혈관 질환 진단 시 한 번에 목돈을 받는 구조. 진단비는 최소 연 소득의 1~2배를 목표로 잡는 경우가 많다.
③ 소득보장보험 또는 상해·질병 수입보장: 월 생활비의 50~70% 수준으로 설정하면, 실제 질병·사고 시 경제적 타격을 크게 줄일 수 있다.
“비혼·1인 가구의 보험은 ‘최대한 많은 보장’이 아니라, ‘내가 감당할 수 있는 보험료 안에서 가장 치명적인 리스크를 줄이는 것’이 핵심입니다. 특히 실직이나 질병으로 인한 소득 중단은 곧바로 생활 기반 붕괴로 이어질 수 있기에 우선순위를 높게 두어야 합니다.”
- 금융감독원 보험 다모아 – 동일한 보장이라도 보험사마다 보험료가 어떻게 다른지 한눈에 비교 가능.
- 건강보험공단 개인별 진료내역 – 과거 진료 기록을 확인해, 본인에게 특히 취약한 질환이 무엇인지 파악하는 데 도움.
전월세·평생월세·공공임대까지, 1인 가구 주거 계획의 현실 점검 🏠
비혼·1인 가구에게 집은 단순한 거주 공간을 넘어, 노후 불안을 좌우하는 가장 큰 변수다. ‘내 집을 마련할 것인지’, ‘평생 전월세로 살 것인지’에 따라 준비해야 할 자금 규모와 전략이 완전히 달라진다. 중요한 것은 어떤 길을 선택하든, 최소한의 주거 안전선은 지금부터 그려 둬야 한다는 점이다.
예를 들어 33세 직장인 유나 씨는 2025년 현재 서울 외곽에서 보증금 2,000만 원, 월세 65만 원에 살고 있다. 임대료 인상률을 연 3%만 가정해도, 65세에는 같은 수준의 집에 살기 위해 월세 15만~20만 원 이상을 더 내야 할 가능성이 높다. 월세를 계속 유지할 생각이라면, 노후에는 월세만으로도 100만 원 가까이 나갈 수 있다는 계산이 나올 수 있다.
반대로 40세인 지훈 씨는 경기 지역에서 전세 2억 5천만 원에 거주 중이다. 2026년 전세 만기가 돌아오면, 같은 단지의 전세 가격이 2억 8천만~3억 원까지 오를 수 있다는 중개업소의 말을 듣고 고민에 빠졌다. 이처럼 전세와 월세 모두 장단점이 뚜렷하기 때문에, ‘어떤 형태로 노후를 버틸지’를 미리 가정해 보는 것이 필요하다.
노후에 국민연금과 개인연금으로 월 180만 원을 받는다고 가정해 보자. 이때 월세 80만 원을 내야 한다면, 실제로 생활에 쓸 수 있는 돈은 100만 원이다. 관리비와 공과금까지 합치면 식비·교통비·의료비에 쓸 수 있는 여지는 훨씬 줄어든다.
따라서 비혼·1인 가구는 연금 준비만큼이나 ‘노후에 감당 가능한 월 주거비 상한선’을 미리 정해 두는 것이 중요하다.
나이가 들고 소득이 줄어든 뒤에는 주거 이동 자체가 큰 부담이 된다. 40대부터는 LH, SH 등 공공기관에서 운영하는 공공임대, 행복주택, 고령자 우선공급 등 제도를 한 번씩 살펴보는 것이 좋다.
특히 서울·경기 지역 1인 가구라면, 역세권 청년주택, 공공지원 민간임대처럼 일정 기간 임대료 인상률이 제한되는 상품들을 활용해 주거비를 장기적으로 관리할 수 있다.
① 현재 거주 지역 기준으로, 내가 노후에도 살고 싶은 지역을 두세 곳 정한다. ‘서울 안’처럼 너무 넓게 잡기보다는, 구 단위 혹은 도시 단위로 구체화하는 것이 좋다.
② 해당 지역의 최근 전월세 시세를 네이버 부동산, 국토교통부 실거래가 공개시스템 등으로 확인한다. 이때 1인 가구가 거주하기 적당한 1.5~2룸, 10~15평 기준으로 추려 본다.
③ 목표 지역의 현재 시세를 기준으로, 내가 감당 가능한 월 주거비 상한선을 정하고, 그 안에 들어오도록 연금·현금흐름·비상자금 계획을 수정해 본다.
- 국토교통부 실거래가 공개시스템 – 실제 거래된 전월세 가격을 확인할 수 있어, 중개업소 호가와의 차이를 비교하는 데 유용하다.
- LH·SH공사 홈페이지 – 공공임대, 행복주택, 고령자·1인 가구 대상 주거지원 사업 공고를 확인할 수 있다.
생활비·비상자금·현금흐름, 숫자로 그려보는 최소 생존 라인 📊
비혼·1인 가구의 노후 준비에서 자주 빠지는 부분이 바로 ‘현금흐름’이다. 연금과 투자 자산이 충분하더라도, 매달 들어오는 돈과 나가는 돈의 타이밍이 맞지 않으면 불안은 계속된다. 그래서 노후 준비의 또 다른 축은 “월 단위로 얼마가 들어오고, 얼마가 나가는지”를 시뮬레이션하는 일이다.
예를 들어 30대 후반인 세연 씨는 2025년 현재 월 소득 320만 원에 고정 지출이 210만 원이다. 남는 110만 원 중 60만 원은 적금, 30만 원은 연금저축, 20만 원은 투자에 쓰고 있다. 겉으로 보기에는 나쁘지 않은 구조지만, 비상자금으로 모아둔 현금은 300만 원뿐이다. 만약 갑작스런 실직이나 질병으로 두 달 동안 소득이 끊긴다면, 지금 쌓인 비상자금만으로는 버티기 어렵다.
비혼·1인 가구라면 최소한 ‘생활비 6개월분’ 정도의 현금성 자산을 목표로 삼는 것이 좋다. 월 생활비가 200만 원이라면, 비상자금 목표는 1,200만 원 정도가 되는 셈이다. 이 금액은 주식이나 펀드가 아닌, 예금·MMF·CMA 등 언제든 꺼내 쓸 수 있는 형태로 보관해야 한다.
① 1단계: 계좌에 항상 두어야 할 ‘생활비 1개월분’ – 카드 결제, 공과금, 예상치 못한 소액 지출을 감당하는 역할.
② 2단계: 진짜 비상 상황에 쓰는 ‘3~6개월분 비상자금’ – 갑작스러운 실직, 큰 질병, 가족의 긴급 상황 등에 대비.
③ 3단계: 여유 자금 – 당장 필요하지 않지만, 투자 기회나 주거 이동 등를 위해 사용 가능한 자금으로, 예·적금과 투자 상품을 혼합해 운용할 수 있다.
비혼·1인 가구라면 1년에 한 번은 ‘연간 예산표’를 만들어 보는 것을 추천한다. 월세, 관리비, 통신비, 식비, 교통비, 취미·여가 비용을 크게 나누고, 실제 지출이 어떻게 변하는지 1년 동안 지켜본다.
이 과정에서 “나는 생각보다 취미와 여행에 많이 쓰고 있구나”, “의료비가 매년 50만 원 이상이네” 같은 패턴을 발견하게 된다. 이런 데이터가 쌓여야 노후 생활비를 보다 현실적으로 예측할 수 있다.
가상의 1인 가구 A씨(현재 37세, 서울 거주, 월 소득 330만 원)를 기준으로 살펴보자. 월세 70만 원, 관리비·공과금 20만 원, 식비 45만 원, 교통·통신비 25만 원, 보험료 15만 원, 기타 생활비 30만 원이면, 월 고정 지출은 약 205만 원이다.
여기에 취미·여가비로 월 30만 원을 쓰고 있다면, 실제로 필요한 생활비는 235만 원 수준이다. 이 중 취미·여가비를 조정해도 되는 ‘변동 가능 항목’과, 웬만하면 줄이기 어려운 ‘고정 항목’을 나누는 순간, 노후에 반드시 확보해야 할 최소 생존 라인이 선명해진다.
“노후 준비는 거창한 목표보다 ‘오늘의 돈 쓰는 습관’을 조금씩 바꾸는 일에 가깝습니다. 작은 고정 지출 하나를 줄여 비상자금 통장으로 옮기는 행동이, 10년 뒤에는 생각보다 큰 차이를 만들어 냅니다.”
비혼 노후의 관계·돌봄·마음 건강까지 챙기는 보이지 않는 자산 ✨
노후 준비라는 말을 들으면 대개 돈부터 떠올리지만, 혼자 살아갈수록 더 중요한 자산은 ‘관계’와 ‘돌봄 네트워크’다. 돈이 충분하더라도 연락할 사람이 없다면, 위급한 순간에 도움을 요청하기가 쉽지 않다. 반대로 자산이 부족해도 서로 도와 줄 수 있는 사람과 공간이 있다면 삶의 안정감은 크게 높아진다.
예를 들어 50대 초반 비혼 여성 세 사람은 2022년부터 한 달에 한 번씩 모여 서로의 재무 상태와 건강, 가족 관계를 나누는 모임을 만들었다. 각자 국민연금·개인연금·보험 가입 현황을 공유하고, 부모님의 건강 상태와 자신이 아플 때 연락할 사람을 정리했다. 이 모임은 시간이 갈수록 단순한 친목 모임을 넘어, 서로의 안전망을 점검하는 장치가 되었다.
비혼·1인 가구라면 앞으로 나이가 들수록 건강검진, 병원 동행, 긴급 연락처, 장례 절차 등 누구나 언젠가 마주할 현실적인 문제들을 미리 상상해 볼 필요가 있다. 이러한 요소들은 아직 한국 사회에서 제도적으로 완벽히 정리되어 있지 않지만, 개인이 할 수 있는 준비의 폭은 생각보다 넓다.
가장 먼저 할 수 있는 일은 휴대폰에 ‘비상 연락망’ 그룹을 만드는 것이다. 친한 친구 2명, 가까운 친척 1명, 신뢰하는 동료 1명 정도를 정해, 병원 입원·수술·응급 상황 시 연락해 달라고 미리 이야기해 두자.
또한 정기 검진이나 큰 병원 진료가 필요할 때 함께 가 줄 수 있는 사람 목록을 만들어 두면, 막상 검사 예약을 할 때 부담이 줄어든다.
장기요양이 필요해졌을 때 어떤 방식의 돌봄을 받고 싶은지, 혼자 조용히 지내고 싶은지, 공동체 형태를 선호하는지 미리 상상해 보는 것도 의미가 있다. 예를 들어 70대 이후에는 ‘도심 속 고령자 레지던스’에서 살고 싶은지, ‘시골 마을 공동체’에서 살고 싶은지 적어 보자.
이런 상상은 아직 실현되지 않은 미래에 대해 구체적인 행동 계획을 세우게 해 준다. 그 과정에서 필요한 자금 규모와 준비해야 할 서류들이 자연스럽게 떠오른다.
① 관심사가 비슷한 사람들과의 소규모 모임을 꾸준히 유지한다. 독서, 등산, 요리, 재테크 등 주제는 무엇이든 좋다. 중요한 것은 ‘오래 이어지는 연결’이다.
② 거주 지역의 주민센터, 도서관, 문화센터 프로그램을 주기적으로 확인하고 참여해 본다. 특히 50대 이후에는 건강·문화·자원봉사 프로그램에 참여하면서 지역 내 관계망을 넓히는 것이 노후 생활의 질을 크게 바꾼다.
“노후의 외로움은 나이가 들어서 갑자기 찾아오는 것이 아니라, 오늘 아무에게도 연락하지 않고 지낸 하루가 쌓여 만들어집니다. 지금 한 사람에게만이라도 먼저 안부를 묻는 행동이, 미래의 나를 지켜 줄 작은 보험이 될 수 있습니다.”
✅ 마무리
비혼·1인 가구의 노후 준비는 누군가 대신 설계해 주지 않는다. 그래서 지금의 나를 가장 잘 아는 ‘당사자’인 내가, 연금·보험·주거·생활비·관계까지 하나씩 살펴보며 기본선을 그려야 한다. 국민연금 예상 수령액을 확인하고, 내게 꼭 필요한 보험만 남기고, 노후에 감당 가능한 월 주거비와 생활비를 숫자로 적어 보는 과정은 때로 버겁게 느껴지지만, 그 순간 이미 불안의 상당 부분을 통제하고 있는 셈이다.
이 글에서 다룬 내용들을 모두 한 번에 완벽하게 실천할 필요는 없다. 이번 주에는 국민연금 예상액을 확인하고, 다음 주에는 기존 보험 증권을 꺼내 보며, 그다음 주에는 전월세 시세를 훑어 보는 식으로, 한 걸음씩만 움직이면 된다. 그렇게 3개월, 6개월, 1년이 지나면 나도 모르는 사이, 연금 계좌 잔액은 늘어나 있고, 비상자금 통장은 조금 더 든든해져 있으며, 주거와 관계에 대한 생각도 훨씬 구체적으로 정리되어 있을 것이다.
혼자라는 이유로 더 불안해지는 밤이 있다면, 그 감정을 억누르기보다 준비의 에너지로 바꾸어 보자. 오늘 1만 원을 덜 쓰고 연금 계좌에 옮기는 작은 선택, 한 통의 안부 메시지로 관계를 이어 가는 행동, 공공임대나 주거 지원 제도를 한 번 검색해 보는 호기심이 모여, 미래의 나를 지켜 줄 안전망이 된다. 언젠가 60대, 70대의 내가 “그때 조금 귀찮았지만 준비해 둔 덕분에 마음이 한결 편하다”고 미소 지을 수 있기를, 지금 이 순간의 우리가 함께 응원해 보자.
오늘의 작은 계산이, 내일의 든든한 혼자 노후를 완성합니다.